新手外匯交易指南：如何選擇合適交易貨幣對

了解外匯貨幣對的基礎

在外匯市場中，交易的核心是貨幣對。簡單來說，這就是兩種不同國家貨幣的組合。外匯交易的本質，就是透過買入一種貨幣，同時賣出另一種貨幣，以期望從匯率變動中獲利。

舉例來說，當您看到「美元/日圓 (USD/JPY)」，這表示您正在交易美元與日圓。前面的美元被稱為基準貨幣（或基礎貨幣），它是您交易的標的；後面的日圓則是報價貨幣（或計價貨幣），用來衡量基準貨幣的價值。當您買入 USD/JPY，代表您買進美元，同時賣出日圓；反之，賣出 USD/JPY 則代表賣出美元，買進日圓。最終的盈虧，通常會以您帳戶的資金貨幣進行結算。

外匯交易中的貨幣分類

在外匯市場上，貨幣種類繁多，根據其交易量和特性，大致可分為以下幾類：

主要貨幣與次要貨幣

市場上交易量最大的貨幣被稱為主要貨幣，它們的價格波動相對穩定，更容易預測。相反，交易量較小的貨幣則被稱為次要貨幣，其價格波動可能較為劇烈。

美元直盤與交叉盤

• 美元直盤：這類貨幣對中包含美元，例如歐元/美元 (EUR/USD)、美元/日圓 (USD/JPY) 和英鎊/美元 (GBP/USD) 等。由於全球貿易大多以美元計價，這些貨幣對的交易通常更為直接。
• 交叉盤：這類貨幣對不含美元，例如歐元/日圓 (EUR/JPY) 和澳元/日圓 (AUD/JPY)。由於這類貨幣對的匯率計算通常會間接透過美元，因此有時也被稱為「合成貨幣對」。

如何選擇適合新手的外匯貨幣對

對於剛踏入外匯交易領域的新手而言，選擇合適的貨幣對至關重要。以下提供幾個選擇的關鍵考量：

優先選擇主要貨幣

由於主要貨幣的交易量龐大，市場參與者眾多，這使得其價格波動相對穩定，減少了劇烈跳動的風險。對於新手來說，這能提供一個相對較為可預測的交易環境。

關注交易量大的貨幣對

從全球交易量數據來看，與美元相關的美元直盤貨幣對通常排名靠前。其中，歐元/美元 (EUR/USD) 和美元/日圓 (USD/JPY) 是交易量最大的兩個貨幣對，它們的價格波動相對平穩，適合新手入門。

理解波動性與流動性

• 波動性：指價格在一定時間內的變動幅度。在外匯交易中，沒有波動就無法獲利，因為利潤來自於價格的漲跌。然而，過高的波動性也意味著更大的風險。
• 流動性：在外匯市場中，流動性高表示該貨幣對交易量大，買賣雙方容易撮合，訂單能快速成交；流動性低則表示交易量少，可能難以找到交易對手，導致滑點或價格大幅波動。

對於新手來說，應選擇流動性高且波動性適中的貨幣對。

適合新手的貨幣對推薦

綜合考量交易量、流動性和波動性，以下兩種貨幣對特別推薦給外匯新手：

• 歐元/美元 (EUR/USD)：作為全球交易量最大的貨幣對，其流動性極佳，價格走勢相對穩定，是新手入門的首選。
• 美元/日圓 (USD/JPY)：交易量僅次於歐元/美元，也具有高度流動性。其價格變動受美日兩國的經濟數據和利率差異影響較大，是學習基本面分析的好對象。

新手應避開的貨幣對

為了降低交易風險，新手應盡量避免以下幾類貨幣對：

• 與英鎊相關的貨幣對：例如英鎊/日圓 (GBP/JPY) 或英鎊/美元 (GBP/USD)。這些貨幣對的波動性通常較高，可能導致快速的巨大盈虧，對缺乏經驗的新手來說風險過大。
• 高利率的次要貨幣對：如土耳其里拉 (TRY)、墨西哥披索 (MXN) 和南非幣 (ZAR) 等。儘管這些貨幣可能提供較高的利息收益，但它們的流動性往往較低，價格波動劇烈，且容易受到突發政治或經濟事件的影響，風險極高。

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• 理解核心原理： 深入淺出講解貨幣對的組成、波動性與流動性，為您的交易打下堅實基礎。
• 建立風險意識： 學習如何有效管理風險，避免高風險貨幣對，保護您的資金。
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貨幣對常見問題與解答

什麼是貨幣對？

貨幣對就是兩種不同國家貨幣的組合。在外匯交易中，這代表您買入一種貨幣的同時賣出另一種，目的就是從匯率變動中賺取利潤。

買入 USD/JPY 和賣出 USD/JPY 各代表什麼意思？

買入 USD/JPY 代表您買進美元，同時賣出日圓。反之，賣出 USD/JPY 則代表賣出美元，買進日圓。

外匯市場上的貨幣主要分為哪幾類？

主要分為主要貨幣和次要貨幣，以及美元直盤和交叉盤。

什麼是主要貨幣？它們有什麼特性？

主要貨幣是市場上交易量最大的貨幣，例如美元、歐元、英鎊、澳元和日圓。它們的價格波動相對穩定，更容易預測。 

什麼是次要貨幣？它們有什麼特性？ 

次要貨幣是交易量較小的貨幣，例如土耳其里拉、南非幣和墨西哥披索。它們的價格波動可能較為劇烈。

為什麼新手應該優先選擇主要貨幣？ 

因為主要貨幣交易量龐大，市場參與者眾多，價格波動相對穩定，能提供一個相對可預測的交易環境，降低劇烈跳動的風險。

對於新手來說，哪些貨幣對的交易量最大且適合入門？ 

歐元/美元 (EUR/USD) 和美元/日圓 (USD/JPY) 是全球交易量最大的兩個貨幣對，價格波動相對平穩，非常適合新手入門。  

有推薦哪些貨幣對給新手嗎？ 

綜合考量交易量、流動性和波動性，最推薦的是歐元/美元 (EUR/USD) 和美元/日圓 (USD/JPY)。

新手應該避開哪些貨幣對？ 

新手應盡量避免與英鎊相關的貨幣對（波動性高）和高利率的次要貨幣對（流動性低、風險高），例如土耳其里拉、墨西哥披索和南非幣。